Обсудим, что инвестору стоит предпринять в начале года.
• Работа над ошибками. Крайне важная практика. Выгрузите свои брокерские отчеты за прошлый год, посмотрите дневник сделок (если ведете), проанализируйте свои успехи и недочеты.
Анализ ошибок не должен быть прямолинейным в духе "заработал - была правильная сделка, потерял - ошибочная". Убыточную сделку можно трактовать, как ошибку, например, если вы не учли рисков, которые и привели к убытку, и т.д. Похвалить себя за прибыльную сделку имеет смысл в случае, если она соответствовала вашей стратегии.
• Сверка с личным финансовым планом. Сверьте свои фактические результаты инвестирования с теми, которые вы закладывали, когда начинали работать по своему плану. Если его нет, сделайте его и начните работать по нему с начала года.
• Ребалансировка. Рекомендуется делать ребалансировку портфеля от 1 до 4 раз в год. Классический подход - привязывать это событие к конкретным датам. Первую ребалансировку удобно проводить как раз в начале года.
• Стратегия инвестирования на год. Важно понять, что если у вас сформирован грамотный алгоритм инвестирования, смена года на календаре не должна вас слишком беспокоить. Тем не менее, можно использовать это как повод в очередной раз осознанно взглянуть на свой портфель и продумать тактические моменты на год вперед.
• Цели. Не стоит ставить целью заработать определенную сумму денег от инвестиций. На фондовом рынке в течение одного года большую роль играет случайность, не все зависит от вас. Рассмотрите в качестве целей, например, ежемесячное пополнение портфеля, соблюдение стратегии, получение опыта в новых классах активов, обучение, план по анализу конкретных рынков, индустрий, эмитентов и т.п.